La banque TD à payer 3 milliards de dollars d’amendes et limiter sa croissance dans le règlement
Un rapport révèle que TD Bank devra payer une amende de 3 milliards de dollars et accepter des restrictions de croissance pour régler une enquête fédérale sur sa présumée négligence en matière de lutte contre le blanchiment d’argent par les cartels de la drogue. Cette affaire met en lumière les failles du système de surveillance de TD Bank, qui aurait permis à des groupes criminels de blanchir des centaines de millions de dollars. Ces révélations ont eu un impact direct sur la valeur des actions de la banque, qui ont chuté de plus de 3 % en milieu de journée jeudi.
L’amende imposée par la Réserve fédérale à TD Bank s’ajoute aux 124 millions de dollars déjà versés pour des violations liées aux lois anti-blanchiment. Ces sanctions surviennent peu de temps après que TD Bank ait été condamné à payer près de 28 millions de dollars par le Bureau de protection financière des consommateurs pour des erreurs récurrentes dans les informations communiquées aux agences de notation.
Cette situation rappelle les sanctions imposées par la Réserve fédérale à Wells Fargo en 2018 pour des abus envers les consommateurs. Cela souligne l’importance pour les banques de mettre en place des mesures de contrôle et de surveillance rigoureuses pour éviter toute implication dans des activités criminelles. TD Bank, qui est la deuxième banque du Canada, se retrouve ainsi au cœur d’une affaire qui met en lumière les enjeux de la lutte contre le blanchiment d’argent et les défis auxquels sont confrontés les régulateurs financiers.
En attendant une réaction officielle de TD Bank, cette affaire souligne la nécessité pour les institutions financières de renforcer leurs pratiques en matière de conformité et de lutte contre le blanchiment d’argent. Elle met également en lumière les risques auxquels sont exposées les banques qui ne prennent pas au sérieux leurs obligations en matière de surveillance et de contrôle des activités financières.
