Comment demander une carte de crédit professionnelle Amex

Si vous avez hésité à demander une carte de crédit pour petites entreprises parce que vous ne savez pas comment faire, vous laissez des points sur la table. Vous n’avez pas besoin de posséder une entreprise traditionnelle en dur pour obtenir une carte professionnelle. Vous pouvez être admissible si vous êtes freelancer, chauffeur Uber ou Lyft ou si vous avez quelque activité parallèle lucrative.

American Express propose un large portefeuille de cartes professionnelles, vous trouverez donc certainement quelque chose qui correspond à vos besoins commerciaux. Dans ce guide, nous décomposerons les exigences des cartes professionnelles American Express pour vous aider à répondre à certaines des questions d’application confuses.

Avant de commencer, il est important de savoir que vous ne pouvez gagner une offre de bienvenue pour une carte professionnelle spécifique d’Amex qu’une fois dans votre vie. Cette même restriction s’applique aux cartes de consommation Amex. Mais il y a plusieurs excellentes cartes professionnelles Amex parmi lesquelles choisir, donc vous avez de nombreuses options.

Vous pourriez gagner des points flexibles Membership Rewards Amex avec The Business Platinum Card® from American Express. Actuellement, les nouveaux titulaires de carte peuvent gagner 150 000 points bonus après avoir dépensé 20 000 $ en achats éligibles au cours des trois premiers mois de détention de la carte. Vous pouvez être ciblé pour une offre supérieure via l’outil CardMatch ; tout le monde ne recevra pas les mêmes offres et celles-ci peuvent changer à tout moment.

Si vous recherchez une carte sans frais annuels, vous pouvez également opter pour The Blue Business® Plus Credit Card from American Express, qui permet de gagner 2 points Membership Rewards par dollar dépensé sur chaque achat dans la limite de 50 000 $ de dépenses éligibles par an civil, puis 1 point par dollar dépensé.

Amex délivre également une gamme de cartes de crédit pour petites entreprises cobrandées. Si vous cherchez des points à utiliser pour des billets d’avion pour des séjours à l’hôtel, la Hilton Honors American Express Business Card est livrée avec le statut Hilton Gold automatique. Les nouveaux titulaires de carte peuvent gagner 175 000 points bonus après avoir dépensé 8 000 $ sur des achats au cours des six premiers mois de détention de la carte.

Ou, vous pourriez choisir de gagner des Delta SkyMiles avec l’une des cartes de crédit Delta pour entreprises, offrant des avantages tels que l’embarquement prioritaire et un bagage enregistré gratuit pour vous et jusqu’à huit compagnons.

Appliquer pour une carte professionnelle Amex est presque le même processus que pour une carte Amex personnelle. Cependant, il y a quelques différences qui peuvent être difficiles à naviguer si c’est la première fois que vous demandez une carte professionnelle.

Les informations de base, comme votre adresse e-mail, sont simples, alors regardons les cases qui peuvent poser problème :

– Nom juridique de l’entreprise : En règle générale, vous devriez utiliser votre nom comme nom d’entreprise pour une entreprise individuelle. Ma femme est une artiste freelance et utilise son nom comme son nom juridique d’entreprise dans les demandes de carte. Cependant, si vous avez mis en place une structure légale pour votre entreprise (LLC, etc.) ou enregistré un nom pour votre entreprise (alias un nom commercial ou DBA – doing business as), alors vous mettrez le nom enregistré ici.

– Nom de l’entreprise sur la carte : Il s’agit du nom de l’entreprise qui apparaîtra sur votre carte de crédit juste en dessous du nom du titulaire de carte (vous ou l’utilisateur autorisé). Vous pouvez simplement mettre votre nom juridique d’entreprise ici, même si parfois cela ne rentre pas.

– Nom de la société DBA : Doing business as, c’est un nom enregistré pour votre entreprise qui diffère du nom juridique de l’entreprise, de votre nom personnel ou des noms de vos partenaires.

– Adresse professionnelle : Cela peut être la même que votre adresse domiciliaire si vous exercez votre activité depuis chez vous, ou cela peut être une adresse professionnelle distincte.

– Numéro de téléphone professionnel : Il s’agit du numéro d’affaires principal enregistré qui sera utilisé pour la vérification, selon la demande.

– Type d’industrie : Vous sélectionnerez l’un des nombreux types d’industries avec lesquels correspondent les opérations de votre entreprise ; exemples comprennent « agriculture », « construction », « organisation à but non lucratif » et « commerce de détail », entre autres. Vous pouvez également sélectionner « autre ».

– Structure de la société : Dans la plupart des cas, la structure de votre entreprise sera une « entreprise individuelle ». Vous êtes probablement une entreprise individuelle si vous dirigez une entreprise tout seul. Cela inclut la plupart des freelancers, chauffeurs Uber, revendeurs eBay, etc. Mais, si vous avez un partenaire, sélectionnez « association ». Si vous avez mis en place une structure commerciale légale (LLC, S corporation, etc.), choisissez « société ».

– Nombre d’employés : Vous comptez en tant qu’employé, alors vous en sélectionnerez au moins un.

– Revenu brut annuel de l’entreprise : C’est tout l’argent que votre entreprise gagne en un an avant les taxes ou d’autres dépenses. Si vous venez de lancer une entreprise, il est OK de mettre zéro.

– Dépenses mensuelles estimées : Le montant des dépenses mensuelles que vous prévoyez de mettre sur la carte.

– Identification fiscale fédérale : Si vous êtes une entreprise individuelle et que vous n’avez pas demandé une identification fiscale fédérale, vous pouvez utiliser votre numéro de sécurité sociale ici.

– Rôle dans l’entreprise : Vous êtes probablement le propriétaire, mais si ce n’est pas le cas, sélectionnez celui qui correspond le mieux à votre titre de poste.

Après avoir rempli vos informations d’entreprise, vous ferez défiler pour remplir vos informations personnelles.

La plupart des questions ici sont simples, mais dans la case « Revenu annuel total », assurez-vous d’inclure l’ensemble de vos revenus éligibles. Cela inclut tout revenu que vous pouvez raisonnablement attendre d’utiliser pour payer vos factures.

Pour moi, je peux inclure les revenus de ma femme et les miens dans cette section. Votre « Revenu annuel total » inclura également tous les bénéfices que vous avez tirés de votre entreprise.

La case « Revenu annuel non imposable » est facultative et peut rester vide. Cependant, si vous recevez un revenu exempt d’impôt fédéral (sécurité sociale, pension alimentaire, prestations d’invalidité, etc.), vous pouvez entrer ce total annuel.

La dernière étape consiste à sélectionner l’adresse (domicile ou entreprise) où vous souhaitez qu’American Express envoie votre facture et à examiner les termes et conditions.

À ce stade, vous pouvez enregistrer la demande et postuler ultérieurement ou la soumettre pour examen. Souvent, vous obtiendrez une réponse instantanée, mais parfois votre demande peut passer en statut en attente si Amex a besoin de plus d’informations de votre part.

Si votre demande de carte est refusée ou mise en attente, une option est d’appeler la ligne de réexamen d’Amex (1-877-567-1083 pour les nouveaux comptes). Parfois, répondre à quelques questions simples ou vérifier des détails mineurs est tout ce que vous aurez à faire pour obtenir une approbation de la demande.

D’autres fois, vous pourriez être en mesure de transférer du crédit des comptes existants à la nouvelle carte ou de fermer un compte existant pour obtenir l’approbation de votre nouvelle demande. Chaque situation est différente, mais parler à un agent au téléphone est une occasion de donner une touche humaine à votre demande, ou, à tout le moins, de savoir pourquoi votre demande a été refusée.

Même si vous n’avez qu’une activité parallèle à temps partiel, vous pouvez répondre aux exigences de la carte professionnelle d’American Express. Un avantage de demander une carte professionnelle Amex est qu’elle n’apparaîtra pas sur votre rapport de crédit personnel, ce qui signifie qu’elle n’ajoute pas à votre compte 5/24 de Chase.

Parce qu’Amex vous limite à gagner une offre de bienvenue pour une carte spécifique une fois dans votre vie, faire des demandes de cartes professionnelles élargira vos options pour gagner de nouveaux bonus.

Si vous êtes n’importe quel type de propriétaire d’entreprise, suivez nos étapes ci-dessus pour postuler pour une carte professionnelle American Express et être bien parti pour obtenir encore plus de récompenses.