Citigroup, JPMorgan Chase, Goldman touchés par les régulateurs

La résolution des plans des grandes banques américaines soulève des inquiétudes

Les régulateurs du secteur bancaire ont révélé vendredi qu’ils ont trouvé des faiblesses dans les plans de résolution de quatre des huit plus grandes banques américaines. En effet, la Réserve fédérale et la Federal Deposit Insurance Corp. ont déclaré que les « wills vivants » – des plans pour dénouer de grandes institutions en cas de détresse ou de défaillance – de Citigroup, JPMorgan Chase, Goldman Sachs et Bank of America déposés en 2023 étaient inadéquats.

Les régulateurs ont identifié des lacunes dans la manière dont chacune des banques envisageait de dénouer leurs imposants portefeuilles de produits dérivés. Les produits dérivés sont des contrats de Wall Street liés aux actions, aux obligations, aux devises ou aux taux d’intérêt.

Par exemple, lorsque Citigroup a été invité à tester rapidement sa capacité à dénouer ses contrats en utilisant des données différentes de celles choisies par la banque, l’entreprise a échoué selon les régulateurs. Cette partie de l’exercice semble avoir piégé toutes les banques qui ont eu des difficultés avec l’examen.

Les « wills vivants » sont un exercice réglementaire clé imposé à la suite de la crise financière mondiale de 2008. Tous les deux ans, les plus grandes banques américaines doivent soumettre leurs plans pour se dénouer de manière crédible en cas de catastrophe. Les banques présentant des faiblesses doivent les corriger dans la prochaine vague de soumissions des « wills vivants » prévue pour 2025.

Alors que les plans de JPMorgan, Goldman Sachs et Bank of America ont chacun été jugés avoir un « défaut » par les régulateurs, Citigroup était considéré par la FDIC comme présentant une « déficience » plus sérieuse, signifiant que le plan ne permettrait pas une résolution ordonnée selon le code américain des faillites.

Étant donné que la Réserve fédérale n’était pas d’accord avec la FDIC sur son évaluation de Citigroup, la banque a reçu la note moins sérieuse de « défaut ».

« Nous sommes entièrement engagés à résoudre les problèmes identifiés par nos régulateurs », a déclaré Citigroup dans un communiqué. « Alors que nous avons réalisé des progrès substantiels dans notre transformation, nous reconnaissons que nous devons accélérer notre travail dans certains domaines », a ajouté la banque. « Plus largement, nous continuons à avoir confiance que Citi pourrait être résolu sans impact systémique négatif ou besoin de fonds publics ».

JPMorgan, Goldman Sachs et Bank of America ont décliné une demande de commentaire de la part de CNBC.

En conclusion, les régulateurs ont souligné des lacunes importantes dans les plans de résolution des grandes banques américaines, mettant en lumière l’importance de garantir la stabilité du secteur financier en cas de difficulté. Les banques concernées devront corriger ces failles et renforcer leurs plans pour assurer une résolution efficace en cas de crise économique.